Chia sẻ cách tránh rủi ro khi thanh toán quốc tế trong xuất nhập khẩu

Đây là một câu chuyện có thật về việc “lừa đảo công nghệ cao” xảy ra tại một Công ty xuất nhập khẩu của Việt Nam:

Vào năm 2013 khi một Công ty xuất nhập khẩu của Việt Nam làm việc với một khách hàng nước ngoài và có quan hệ đối tác tin cậy trong 1 năm. Chính vì thói quen làm việc quen thân nên không tránh khỏi việc nhận thông tin qua email và đọc chưa kĩ càng.

Công ty này không hay biết rằng đã lọt vào tầm ngắm của “hacker”, nhóm hacker đã đánh vào sự chủ quan và thói quen làm việc của các đối tác lâu năm. Email của Công ty xuất khẩu Việt Nam đã bị tấn công và kiểm soát thông tin. Điều đó dẫn tới việc mọi email gửi cho khách hàng đều bị chặn lại ở giữa, sau đó hacker sẽ đổi thông tin của đoạn thư.

Lô hàng lúc đó có trị giá 11.000 USD, sau khi Công ty Việt Nam giao hàng và làm chứng từ thanh toán gửi đối tác nước ngoài theo T/T (Telegraphic transfer) như mọi lần nhưng đợi 7 ngày chưa thấy tiền chuyển về. Đối tác báo đã chuyển, vì tin tưởng nên không yêu cầu khách hàng gửi biên lai. Công ty tiếp tục đợi 10 ngày vẫn chưa thấy tiền về tài khoản, linh cảm thấy bất thường, Công ty yêu cầu bên khách hàng gửi xác nhận chuyển tiền thì không thể tin được, tài khoản nhận không phải của Công ty Việt Nam.

Công ty xuất nhập khẩu ngay lập tức liên lạc với khách hàng, trao đổi thì mọi chuyện đã được giải thích rõ ràng: Hacker đã chặn đứng email, báo rằng nhà xuất khẩu đổi tài khoản sang 1 ngân hàng ở Singapore và yêu cầu khách hàng chuyển vào đó. Khách hàng đã hoàn toàn tin tưởng và cái giá của việc này là 11000 USD.

Vấn đề ở đây: Khách hàng thấy thông tin người nhận hay tài khoản đổi so với thường lệ nhưng không hề gọi điện cho xác nhận lại vấn đề này, việc đổi tài khoản là điều tối kỵ và họ sẽ phải hỏi lại bên nhận tiền, nhưng họ đã không thực hiện vì thiếu cẩn trọng và thiếu chủ động trong việc xác nhận thông tin trước và sau chuyển tiền.

Lời khuyên với các doanh nghiệp Việt: Luôn cẩn trọng về sự an toàn và chắc chắn trước mọi thông tin mang tính quyết định, nâng cao bảo mật thông tin mạng bằng việc thay đổi mật khẩu các tài khoản định kỳ. Thường xuyên liên hệ trực tiếp với khách hàng (qua gặp gỡ, qua trao đổi điện thoại) để duy trì, cập nhật thông tin.

Về việc thanh toán quốc tế: Ngay sau khi chuyển tiền yêu cầu đối tác gửi Giấy xác nhận giao dịch của Ngân hàng. Nếu có bất cứ điều gì bất thường, cần phải khẩn trương liên lạc trực tiếp để xác nhận lại.

Hiện tại, để tạo điều kiện cho các khách hàng có nhu cầu liên lạc, trao đổi thông tin qua điện thoại với các đối tác, bạn bè quốc tế, MobiFone đang cung cấp gói cước gọi quốc tế giá rẻ VoIP 1313 giúp tiết kiệm lên đến hơn 80% so với giá cước thông thường.

Thuê bao MobiFone đã đăng ký gói cước có thể sử dụng mọi lúc, mọi nơi chỉ cần trong vùng phủ sóng của MobiFone. Danh sách các hướng gọi cho phép lên đến 25 quốc gia và vùng lãnh thổ trên thế giới, đảm bảo đáp ứng đầy đủ nhu cầu liên lạc quốc tế của khách hàng.